Term Life Insurance 임기 생명 보험

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Term Life Insurance is one of the purest forms of life insurance in the sense that it provides a level death benefit in exchange for a premium. 임기 생명 보험 하나 생명 보험의 가장 순수한 형태의 의미에서 그것이 죽음을 이익을 제공하는 프리미엄을 교환하는 수준이다.

Death benefits for term life insurance are traditionally level, neither increasing nor decreasing over the term of the policy. 임기 생명 보험에 대한 혜택은 전통적으로 죽음 역시 증가 수준을 줄이는 정책의 임기도없고. This is in contrast to mortgage life insurance where the death benefit declines with your mortgage balance, or universal life insurance where the death benefit may increase over time with the investment portion of the contract. 생명 보험이 담보 대조적으로 귀하의 모기지 잔액, 혹은 보편적인 생명 보험과 죽음이 죽음을 이익 이익 감소가 어디 계약의 투자 시간을 넘는 부분을 증가시킬 수있습니다.

Premiums are also normally level for the the term of the policy. 정책의 용어에 대한 보험료도 평소 수준이다. Term life policies are normally categorized by the duration that premiums are projected to be level. 생활 정책을 정상적으로 임기 기간은 그 보험료 수준이 될 것으로 예상되고있다 의해 분류됩니다. Ten, twenty and thirty year term polices are all common, with the premiums for the policy being level for 10 years, 20 years, or 30 years respectively. 10, 20 30 년 임기의 정책은 모든 정책을 10 년 수준으로, 20 년, 혹은 30 년 동안 각각 보험료와 공통점이있다.

While in most cases the face amount of the policy will be guaranteed for the term, the premium may not be fully guaranteed. 정책의 얼굴이 금액은 대부분의 경우 임기 동안에 대한 프리미엄이 보장되지 않을 수도있습니다 완벽하게 보장된다. For example while many ten year term policies will also guarantee that the premiums will remain level for the full ten years, in other cases companies will agree to guarantee the premiums for only five years, after which time the premiums are only projected to be guaranteed - but may be increased or decreased by the company. 예를 들어 많은 십년 동안 임기 정책도 그 10 년 동안의 전체 보험료 수준, 다른 경우에는 회사에서 불과 5 년 동안, 시간 이후에는 보험료를 보장받을 것으로 예상되는 유일한 찬성 계획이다 보장 보험료를 보장하는 것입니다 - 하지만이 회사에 의해 증가되거나 감소했다.

When shopping for level term life insurance policies, one should also consider the renewal premiums available at the end of the term. 수준의 임기 때 생명 보험 정책에 대한 쇼핑, 하나도 갱신 보험료에 해당하는 용어의 끝부분을 고려해야합니다. In the event that you are uninsurable at the end of the term you may be forced to retain your current policy at which point these renewal premiums will become very important. 이벤트에서 당신이 갱신 보험료를 현재의 정책을 유지하는 데 매우 중요한 시점이 될 수있습니다 강제로 용어의 끝에 uninsurable있다. Some companies will offer another level term period without underwriting, others will provide a schedule of future premiums that increase every year. 일부 기업, 다른 미래가 보험료의 일정은 매년 증가 인수를 제공하지 않고도 다른 수준의 임기 기간을 제공한다. These annually increasing renewals can quickly become unaffordable leaving the uninsurable with a tough choice - continue without insurance or pay the higher premiums every year. 이들은 매년 갱신이 빠르게 증가와 함께 어려운 선택이 될 수 uninsurable 떠나 unaffordable - 보험없이 계속하거나 높은 보험료를 매년 지불했다. A situation like this is one example of why even informed consumers should deal directly with a knowledgeable life insurance agent who can provide guidance on the vast array of term life insurance products in the marketplace.

Term life insurance makes sense for consumers looking to provide protection for mortgages, to maintain your family's standard of living in the event of the death of a breadwinner, or for shorter duration insurance needs. 주택 담보 대출에 대한 소비자 보호를 위해 찾고 학기 생명 보험, 생업, 또는 짧은 기간 보험의 죽음의 이벤트에 살고있는 당신의 가족의 표준을 유지하기 위해 말이 필요합니다.

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